Non coté

Private Equity (Capital Investissement)

Rendements long terme 8-15 %/an, ticket d'accès en démocratisation

Investir dans le non-coté avec une espérance de rendement supérieure.

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En quoi consiste Private Equity (Capital Investissement) ?

Investissement dans des sociétés non cotées via des fonds professionnels (FPCI, FCPR) ou des fonds grand public type ELTIF. Durée typique 7 à 12 ans. Rendement net annuel 8-15 % en moyenne historique (vs 5-7 % pour les actions cotées). Cadre IR-PME ou 150-0 B ter possible.

Avantages et inconvénients

Avantages

  • Rendement supérieur aux marchés cotés (prime d'illiquidité)
  • Décorrélation partielle des marchés financiers
  • Cadre fiscal favorable possible (IR-PME, 150-0 B ter, sursis d'imposition)
  • Démocratisation via ELTIF / unités de compte

Points de vigilance

  • Liquidité très limitée (verrouillage 7-12 ans)
  • Ticket d'entrée historiquement élevé (100 k€+ pour les FPCI)
  • Frais de gestion significatifs (2 % management + 20 % carried interest)
  • Risque de perte en capital

Cas d'usage type

Exemple : Patrimoine 1 M€, allocation 10 % en private equity = 100 000 € sur 10 ans, espérance ~200-300 k€ à la sortie.

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